Khi nào phải nhận biết khách hàng và cập nhật lại hồ sơ: các thời điểm luật bắt buộc
Lần đầu thiết lập quan hệ, giao dịch lớn không thường xuyên, khi có nghi ngờ: các thời điểm phải nhận biết khách hàng và cách cập nhật hồ sơ khách quen.
#phòng chống rửa tiền
Xác định chủ sở hữu hưởng lợi khi khách hàng là công ty: hỏi gì, đối chiếu gì, ghi gì
Người ký hợp đồng chưa chắc là người đứng sau công ty. Cách bên nhận xác định chủ sở hữu hưởng lợi của khách: câu hỏi, nguồn đối chiếu, dấu hiệu đứng tên hộ.
Giao dịch đáng ngờ khi bán bất động sản: dấu hiệu chủ đầu tư, sàn cần nhận ra
Người mua không biết gì về căn nhà, tiền cọc từ tài khoản lạ, huỷ cọc xin hoàn về chỗ khác: những dấu hiệu đáng ngờ chủ đầu tư, sàn bất động sản cần nhận ra.
Cửa hàng vàng bạc, đá quý nhận biết khách hàng: quy trình tại quầy và hồ sơ cần giữ
Chủ tiệm vàng bạc, đá quý cần làm nhận biết khách hàng thế nào ở quầy: khi nào hỏi giấy tờ, mua vào của khách phải kiểm gì, xử lý khách chia nhỏ và lưu hồ sơ.
Khách hàng từ chối cung cấp thông tin nhận biết: dừng giao dịch, ghi nhận, báo cáo
Khách không đưa căn cước, đưa thiếu, viện quyền riêng tư hay hứa bổ sung sau: doanh nghiệp xử lý thế nào cho đúng luật chống rửa tiền mà không xúc phạm khách.
Khách hàng nước ngoài, người có ảnh hưởng chính trị: nhận biết tăng cường cần làm gì
Giấy tờ cần có với khách cá nhân và tổ chức nước ngoài, ai là người có ảnh hưởng chính trị, cách phát hiện khi không có cơ sở dữ liệu và biện pháp tăng cường.
Báo cáo giao dịch đáng ngờ ở doanh nghiệp nhỏ: từ lúc phát hiện đến khi gửi đi
Chuỗi việc nội bộ khi phát hiện giao dịch đáng ngờ: ai ghi nhận, ai đánh giá, báo cáo gồm gì, giữ bí mật ra sao và doanh nghiệp làm gì sau khi đã báo cáo.